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 新聞剪輯/【經濟要聞】
反洗錢清查 5萬個OBU帳戶被砍
 
【2018.4.26 經濟日報  記者葉憶如、邱金蘭/台北報導
  反洗錢大掃除,金管會去年要求全面重新檢視「三O」(OBU、OIU、OSU)客戶,其中規模最大的OBU,重新「洗過」結果,近三成客戶因此被關掉OBU帳戶,九個月來共關5萬個帳戶。
 
  根據法務部初步提出的國家風險評估報告,最容易被利用為洗錢路徑的行業,包括本國銀行、境外金融業務及公司型態等三大類。境外金融業務主要是國際金融業務分行(OBU)、國際保險業務分公司(OIU)及國際證券業務分公司(OSU)。
 
  為因應新一輪國際防制洗錢評鑑,去年金管會修改相關規定,強化對OBU的客戶開戶規定要求,對於法人客戶的「實質受益人」也須辨識,以了解背後真正掌控的人;OIU及OSU開戶,也要求須持雙證件等。

  金管會要求金融業在去年底前,全面重新檢視所有客戶,是否符合新規定。為了解銀行是否確實重新檢視及執行情況,今年也同步將OBU、OIU及OSU列入今年度檢查重點項目。
 
  據了解,在銀行檢視過程中,確實有不少客戶不願配合提出相關文件,銀行只好依規定關掉客戶帳戶。金管會主委顧立雄昨(25)日在立法院財委會答覆立委質詢時表示,去年要求OBU做CDD(客戶盡職調查),已經「全部重洗一次」,因此被關掉的帳戶逾20%。
 
  顧立雄說,OBU放最高風險,既有客戶重新做盡職調查後,有些因客戶停止往來、或不回應,就關掉帳戶。防制洗錢兩大最高風險區塊,除了OBU外,另一個就是PEP(重要政治性職務人士),依法務部相關規定,包括總統、部會首長、立委等。金管會銀行局長邱淑貞表示,去年6月底OBU的開戶總戶數有18萬戶,全面重新檢視結果,到今年3月底,剩下13萬戶,九個月少了快27.2%。
  
  至於OSU,證期局長王詠心表示,OSU剛起步規模不大,且多是自營業務,全部檢視後,因此被關掉帳戶的很少。
 
 
 
 
 
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