陸反洗錢 7月起嚴管購匯

 

【記者李仲維／綜合報導】 

　　大陸反洗錢新規定將於7月1日起實施，業界認為，屆時任何無法證明資金合法來源、或難以證實資金出境實際用途的跨境大額現金轉帳交易，都將被從嚴查處。這意味大陸官方嚴查洗錢、加強購匯監管、管控資本流出的大幕即將開啟。

 

　　去年底，中國人民銀行發布《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，將於7月1日起實施；不僅加強管制境外匯款，也調整民眾每日領取現金的大額現金交易報告標準，衝擊不小。

 

　　21世紀經濟報導，新法規定，凡當日單筆或累計交易超過人民幣5萬元（約新台幣22萬元）以上、外幣等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，金融機構都要送交大額交易報告。原本是人民幣20萬元才需送交報告。

 

　　報導稱，為了落實《管理辦法》規定，銀行實際執行標準十分嚴格。一位外資銀行界人士透露，銀行內部規定若境內個人每月向境外轉帳額度超過1萬美元，需向銀行出示具體的消費證明；否則銀行可能會關閉個人帳戶，並將相關資訊彙報給國家外匯管理局。

 

　　此外，非自然人帳戶境內和跨境的大額轉帳交易額度，超過人民幣200萬元或等值20萬美元外幣，也需要向相關部門報備。這位人士還表示，即便部分銀行尚未要求出示具體消費證明，不排除他們未來會對相關帳戶進行抽查，若個人無法補繳消費證明，同樣會面臨關閉帳戶與資訊彙報風險。

 

　　多位銀行界人士透露，部分反洗錢監管體系不夠完善的銀行，甚至會適度削減當月換匯額度，避免企業或個人透過銀行尚未察覺的「灰色通道」換匯出境。

 

　　世界新聞網援引專業投資移民網站「美國EB5一點通」分析，購匯新規對投資移民投下震撼彈，之前每人每年有5萬美元的購匯額度，每天有1萬美元的取限額度，新規實施後，一年5萬美元的購匯額度雖未改變，但每天換匯金額不能超過人民幣5萬元，以目前匯率計算，等於只有7,245美元，總額降低。

 

　　若依現制，投資移民含申請費用約58萬美元，在個人每年5萬美元匯額限制下，找到12個人協助辦理匯款即可；但從7月1日開始，1萬美元就需送繳大額跨境匯款報告，屆時可能就要找到58人協助辦理匯款，才比較保險。

 

　　移民業者認為，由於美國投資移民，極可能在今年中漲價，如依推測漲到80萬美元，屆時加上約8萬美元申請費用，以最新取現與購匯新規，恐得動用到近百人才可完成匯款。

 

【經濟日報】