瑞銀OBU 開辦理財顧問諮詢
【記者邱金蘭、韓化宇/台北報導】
瑞士銀行國際金融業務分行(OBU)領先全體銀行業,獲准開辦資產配置「顧問諮詢」服務,將鎖定100萬美元以上大戶,瑞銀預估三年內將創造30億美元的管理資產規模。
本國銀行同業指出,顧問諮詢服務主要是針對有百萬美元以上資產的大戶,但這種「大戶」很少會把財產交給本國銀行打理,瑞銀這項業務能否蓬勃發展,關鍵在大戶是否捧場。
國銀指出,和瑞士等私人銀行服務最發達的國家相比,台灣不論是稅制或法規,都沒有優勢,有錢人很早就把財產移出給國外的私人銀行理財,儘管近年國內銀行業積極衝刺財富管理業務,但客戶群很少是真正大戶。金管會昨(28)日宣布同意此案,銀行局副局長呂蕙容表示,這是新型態的理財服務,未來國內外匯指定銀行(DBU)若有興趣,也可提出申請;金管會也將研擬相關申請文件規範,以利業者申請。
目前銀行提供的財富管理服務,均屬以提供「個別金融商品」推介及投資為主的類型,原則上都是與客戶簽訂特定金錢信託或其他金融商品契約,並在客戶投資商品交易時收取手續費。銀行附帶提供個別標的停損、停利通知,或就高淨值客戶提供客製化的資產配置建議,但投資適合度是以逐筆個別交易做控管,分別都不能超過客戶的風險等級。
瑞銀申請辦理的顧問諮詢服務(service-based),是與客戶簽訂顧問諮詢的顧問契約,收取顧問諮詢費用。透過投資組合監測資訊系統的輔助,可對客戶風險適合度以整體投資組合而非單筆交易進行控管。
【經濟日報】