家族辦公室 金融業新藍海 仍面臨法規、稅務等挑戰

台灣高資產族群對「家族辦公室」(Family Office,簡稱家辦)興趣快速升溫,許多銀行已經鴨子划水開始布建相關團隊,配合亞資中心成立,推進家辦市場,在企業傳承浪潮推動下,已成為金融與家族治理新藍海。

不過相較新加坡與香港等成熟市場,台灣家辦仍處萌芽階段,制度與專業支持系統尚待健全。

目前台灣企業主設立家辦比例仍不高,但成長趨勢明確。兆豐銀行表示,台灣企業主設立家辦觀念尚在萌芽階段,有逐步上升趨勢,尤其集中在大台北與新竹地區。主因許多家族企業正進入世代交棒階段,財富傳承、家族治理與資產配置成為急迫課題。尤其上市櫃企業家族資產龐大、組織治理成熟,對制度化傳承需求更高;中小企業主則因接班與資產分配問題,逐漸成為家辦潛在客群。

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